财务部风险点及控制措施

财务风险报告

　　实行定岗、定量、定收入。首先，加强对信贷人员的上岗培训和后续教育，不断提高信贷人员敬业爱岗的工作责任心，提高驾驭风险、处理复杂事务的综合素质，使其从单一操作型向综合管理型转变。其次，要制定岗位责任制，实行定岗、定量、定收入的考核办法，逐步建立和引进风险基金机制，实行风险资金保本上岗制度，防止不良贷款和不良债权的存在。第三，建立贷款决策责任人制度，实行责任制约，真正做到谁决策谁负责，谁发放的贷款出了风险追究谁的责任。通过制度的考核，使信贷人员工作有定额，质量有要求，业绩有考核，风险有负担，营造一个责权利明确的经营氛围。这样，不仅能充分发挥信贷人员在经营管理中作用，同时还能防范银行信贷风险。

　　利用财务手段，干预和控制银行的各种风险。一是要及时提供各种财务信息，运用财务预测、预算、核算控制、分析、考核、决策等专业手段对各类风险给予评价和估算，引进风险管理预警机制，将财务部门所能掌握的内部财务、经营、合规性信息和决策事件的外部市场信息以及风险评估资料及时报告决策层；二是加强风险比较制度，通过对各风险值的测算，寻找出最佳的经营方案，及时反馈给有关部门，以便经营部门作出决策；三是通过业绩评价等财务手段，干预和监督银行的各种经营风险。总之，要建立事前、事中、事后三位一体的财务管理体系，充分发挥财务管理在银行风险防范中的作用。

财务工作职责风险

　　一、财务工作职责---财务总监工作职责

　　1.遵守会计法、企业会计制度、计准则以及相关法律、法规,对公司财务进行全面具体管理.

　　2.建立公司会计核算体系和制度.

　　3.负责公司财务业绩的核查、考核和监督控制工作.

　　4.负责公司成本控制、经济情况分析工作.

　　5.制订财务工作长远规划,跟踪实施情况.

　　6.督促检查各项预算、结算执行情况,对财务报表、财务报告编制工作严格把关.

　　7.负责公司资金管理调度工作.定期对总公司与下属公司现金库存、银行存款等进行安全性、效益性、流动性检查.

　　8.负责新项目的财务可行性预审、投资效果分析.

　　9.负责下属公司的资产转让、兼并、整顿、清理工作.

　　10.负责财务中心岗位设置、人员调整工作.报请公司领导奖惩、任免下属公司财务负责人.